Tervezzen előre és biztosítsa nyugdíjas éveit

 

Nyisson díjmentesen Takarékinvest Nyugdíj-előtakarékosági számlát!

 

• 30%-os adóvisszatérítés
• kamat- és árfolyamnyereségadó-mentesség
• díjmentes számlanyitás és vételi megbízás
• szabadon választott befeketetési lehetőségek

 

 

 

A nyugdíj-előtakarékossági számla, rövidebb nevén NYESZ számla, egy olyan megtakarítási forma, mely a nyugdíjcélú megtakarítások ösztönzése, a nyugdíj-előtakarékoskodók választási lehetőségeinek bővítése érdekében került kialakításra.

A NYESZ számlával rendelkező, előtakarékoskodó Ügyfeleink az általuk befizetett összeget - saját döntésüknek megfelelően - forintban denominált befektetési jegybe, Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvénybe és Magyar Állampapírba fektethetik be.

A számlatulajdonos a NYESZ számlán elhelyezett befizetéseinek összege után egyrészt adókedvezményre jogosult, másrészt - nyugdíjszolgáltatás esetén - e befektetések hozamát adómentesen élvezheti! Ez alól kivételt csupán az osztalékból származó jövedelem jelent.

Ügyfeleinknek a nyugdíj-előtakarékossági számla megnyitása ingyenes, továbbá a számlához kapcsolódó vételi megbízásokat is díjmentesen teljesítjük!

Az előtakarékoskodó halála esetén a NYESZ számla egyenlegének összege örökölhető.

 

Kiknek ajánljuk a NYESZ számlát?

A NYESZ számla termékünket minden olyan belföldi és külföldi, de belföldiként adózó magánszemélynek ajánljuk:

• aki időben szeretné biztosítani magának a nyugodt nyugdíjas éveket, és fontos számára, hogy saját maga döntsön megtakarításának összetételéről,
• akinek számít, hogy befektetett megtakarításai kamat- és árfolyamnyereség adó mentesen gyarapodjanak,
• aki igényt tart a nyugdíj-előtakarékossági befizetések összege után járó adókedvezmény évenkénti összegére, amely tovább növeli befektetéseinek hozamát,
• aki a tőkepiacon elérhető befektetések magas, kiemelkedő hozamlehetőségét szeretné kihasználni,
• aki nyugdíjasként a tőkepiacon szeretné befektetni megtakarított pénzét, és kész 3 évet várni annak érdekében, hogy befektetése hozamához kamat- és árfolyamnyereség adómentesen jusson hozzá.

 

A NYESZ számla előnyei

Előtakarékossági támogatás/adókedvezmény:

A számlatulajdonos a befizetések összege után adókedvezményre jogosult, azaz adóbevallása alapján rendelkezhet az adóévben általa a számlára befizetett összeg 30 százalékának, maximum 100 ezer forintnak, az adójából a nyugdíj-előtakarékossági számlájára történő átutalásáról. Annál a magánszemélynél, aki 2020. január 1. előtt tölti be az öregségi nyugdíjkorhatárt, az adókedvezmény összegének felső korlátja 130 ezer forint. Kiemelt jelentőségű, hogy ez az adókedvezmény önálló, nem kell összevonni más, önkéntes megtakarítás után járó adókedvezménnyel.

 

Adómentesség:

2006. szeptember 1-jétõl a befektetőknek kamat- és árfolyamnyereség adót kell fizetniük, azonban a NYESZ számlán elhelyezett befektetések hozama, nyugdíjszolgáltatás esetén, adómentességet élvez.

Ez alól kivételt csupán az osztalékból származó jövedelem jelent.

 

Egyedi, a Takarékbank/Takarékszövetkezet által kínált kedvezmények:

Ügyfeleink nálunk díjmentesen nyithatnak nyugdíj-előtakarékossági számlát, valamint a nyugdíj pénzszámlára átutalt, illetve befizetett összegből nemcsak az első, a törvény által kötelezően előírt, hanem valamennyi vételi megbízásukat jutalékmentesen teljesítjük. Mindezek mellet csupán rendkívül kedvező, a befektetési szolgáltatásainkra vonatkozó díjjegyzékben közzétett számlavezetési díjat számítunk fel.

 

A kockázatok csökkentése

Ügyfeleink megtakarításaikat szabadon oszthatják meg különböző típusú, lejáratú, kockázatú, hozamú befektetési lehetőségek között, ezáltal csökkentve kockázatukat.

 

A NYESZ számla szabályai

A NYESZ számla két részből, egy nyugdíj pénzszámlából, illetve egy nyugdíj értékpapírszámlából áll. A két számlatípus kizárólag egyszerre nyitható és egyszerre mondható fel.

Nyugdíj-előtakarékossági számlát az a magánszemély nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést teljesít a számlára.

NYESZ számlaszerződést nyugdíjas ügyfeleink is köthetnek, azonban kizárólag a számlanyitás adóévét követő 3. adóévben vagy azt követően minősül a számláról történő kifizetés nyugdíjszolgáltatásnak.

A NYESZ számla kizárólag forintban vezethető, az azon nyilvántartott pénzeszközök, illetve jóváírt értékpapírok óvadék tárgyát nem képezhetik.

Fontos, hogy 2006. szeptember 1-jétõl a kedvezmények kizárólag a "NYESZ-R" megjelölésű nyugdíj-előtakarékossági számlára vonatkoznak. A számla megjelöléséről Ügyfeleink nyilatkozatban rendelkezhetnek.